ライフプラン作成

ライフプランとは？

ライフプランとは「人生設計を考える」ということです。

人生には就職・結婚・出産・子供の進学・車や家の購入・リタイヤなど、さまざまなライフイベントがあります。それぞれのライフイベントごとの目標や夢をかなえるためには、お金の準備は欠かせません。

特に人生の3大支出といわれる「住宅資金・教育資金・老後資金」は資金計画がとても大切になってきます。

夢を実現するために、将来どれだけお金が必要か、今無駄な支出はないか、老後を心豊かな生活にするためには家計管理はどうしたらいいかなど・・・お金の計画を実際にキャッシュフロー表にまとめてお金の流れを予測し、問題点を改善していくことをライフプランといいます。

ライフプランではライフイベントの実現に向けた貯蓄という備えだけでなく、病気・ケガ・収入減少・災害など、将来起こりうるリスクに対してもそなえる計画をたてることが重要です。

キャッシュフロー表

ライフプラン提案書

ライフプラン作成のメリット

今まで漠然としていた将来の目標を具体化し、自分自身を見つめ直すことができる。
将来のお金の流れ（貯蓄残高の推移、様々な支出、年金も含めた収入）の全体像をつかむことができる。
各ライフイベントを実現するためには、今何を見直せばいいのか？（家計の見直し・保険の見直し・資産運用の見直し・住宅ローンの見直し）が分かる。

夢の実現だけを優先し、今の生活を切り詰めたり、家族旅行や楽しいことなども抑えすぎたプランでは心豊かな人生とはいえません。私たちファイナンシャル・プランナーは、生活習慣の再確認をしながら優先順位の低い支出を減らしたり、イメージできる現実的なレベルで収入をふやす方法を一緒に考えるなど、理想的な人生が達成できる現実的なシナリオを作成し、サポートいたします。