仙台の家計見直し、保険の見直し、資産運用、相続、不動産、年金相談

ライフプラン作成

ライフプランとは?

ライフプランとは「人生設計を考える」ということです。

人生には就職・結婚・出産・子供の進学・車や家の購入・リタイヤなど、さまざまなライフイベントがあります。それぞれのライフイベントごとの目標や夢をかなえるためには、お金の準備は欠かせません。

特に人生の3大支出といわれる「住宅資金・教育資金・老後資金」は資金計画がとても大切になってきます。

夢を実現するために、将来どれだけお金が必要か、今無駄な支出はないか、老後を心豊かな生活にするためには家計管理はどうしたらいいかなど・・・お金の計画を実際にキャッシュフロー表にまとめてお金の流れを予測し、問題点を改善していくことをライフプランといいます。

ライフプランではライフイベントの実現に向けた貯蓄という備えだけでなく、病気・ケガ・収入減少・災害など、将来起こりうるリスクに対してもそなえる計画をたてることが重要です。

キャッシュフロー表

キャッシュフロー表


ライフプラン提案書

ライフプラン提案書

ライフプラン作成のメリット

  • 今まで漠然としていた将来の目標を具体化し、自分自身を見つめ直すことができる。
  • 将来のお金の流れ(貯蓄残高の推移、様々な支出、年金も含めた収入)の全体像をつかむことができる。
  • 各ライフイベントを実現するためには、今何を見直せばいいのか?(家計の見直し・保険の見直し・資産運用の見直し・住宅ローンの見直し)が分かる。

夢の実現だけを優先し、今の生活を切り詰めたり、家族旅行や楽しいことなども抑えすぎたプランでは心豊かな人生とはいえません。私たちファイナンシャル・プランナーは、生活習慣の再確認をしながら優先順位の低い支出を減らしたり、イメージできる現実的なレベルで収入をふやす方法を一緒に考えるなど、理想的な人生が達成できる現実的なシナリオを作成し、サポートいたします。

ライフプラン作成のメリット

ライフプラン作成の流れ

step
01

ライフプラン作成の申込み

ご相談の希望の日時を電話やメールでお伝えください。

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02

必要書類の準備

  • 家計の収支が分かるものやローン・加入している保険の証券などをご相談内容に応じてご準備いただけるとスムーズなご相談ができます。(※任意)
  • 結婚・出産・住宅・車の購入などのライフイベントの希望も分かる範囲で明確にしておきましょう
step
03

面談  ヒアリング/1.5時間程度

ご予約頂いた日時にお越し下さい。
ライフプランの作成に必要な項目をお伺いしながら、ライフプランデータ記入シートに記入していきます。

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04

面談  現状の分析・検討/1.5時間程度

ご記入いただいたライフプランデータをもとに、ファイナンシャル・プランナーがキャッシュフローシートを作成しシュミレーションし分析、検証します。
現状のシュミレーションの結果をご説明し、再度ご希望などをお伺いします。

step
05

ライフプラン作成/7日程お時間を頂きます。

やりとりさせて頂いた内容を元に問題点を改善するための対策案を盛り込んだ「ライフプラン」を作成します。

step
06

面談  ライフプランの説明/1.5時間程度

作成したライフプランの内容と改善策についてご説明します。

step
07

実行支援

ご提案した内容を元にプラン実行の為の支援をします。

  • 実行の代理・代行・同行・補足
  • 資料作成・専門家の紹介
  • 一定期間内のライフプランの見直し(一定期間を経過した場合は有料となります)

TEL 022-343-7131 月~土 9:00~18:00
〒981-3109 仙台市泉区鶴が丘4-11-32

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見直しポイント

  • 結婚・出産
  • マイホーム購入
  • 子供の進学・独立
  • 退職・老後
  • 相続

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